近日，区金融办针对近期联合开展非法金融风险排查过程中发现的、存在较大风险的投资行为发布风险提示，以此增强广大市民风险防范辨识力。
区金融办相关负责人介绍，一些不法分子炒作新概念，以所谓“众筹”“区块链”“虚拟货币”等名义非法吸收公众资金，侵害公众权益。其主要特征和风险表现在：一是网络化明显，大多采用网上交易的方式，风险波及范围广、扩散速度快，大量资金在网络快速流动，监管和追踪难度大。二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强，不法分子利用热点概念炒作，编造各种虚假项目，以高额回报为诱饵，幕后操纵所谓虚拟货币交易市场的价格走势。三是存在多种违法风险，不法分子通过举办线下活动，或在各论坛、微信群、亲朋好友之间大肆宣传，引诱投资人发展下线，具有集非法集资、诈骗、传销于一体的违法行为特征。市民一定要擦亮眼睛认清“众筹”“区块链”“虚拟货币”投资。
“我市于去年11月发布公告取缔P2P网贷业务，任何机构未经许可不得开展P2P网贷业务，但该模式多由线上进行交易，具有很强的跨区域性，市外输入P2P网络借贷风险高。” 该负责人表示，一些P2P网络借贷信息中介通过高额利息诱惑，吸引投资者将资金投入平台账户，违规设立资金池，并以高于银行利率数倍的贷款利率，发放给未经严格风险控制筛选的借款人。借款人个人征信、还款能力存疑，易造成投资者资金受损。一旦暴雷，资金追偿难度极大。
除此之外，债事服务机构宣称“通过在债权人、债务人之间搭建中间服务平台，运用大数据和专业解债工具进行资产兑换、对冲，化解双方债权债务”，该模式大多采取收取咨询服务费和高额解债费用，并借由第三方电商平台在数年内以实物形式分期兑付，化解债务。该模式收取费用高、兑付期限长，其盈利能力和可持续性存疑，具有较大风险。
区金融办提醒广大市民，参与非法金融活动，风险自担，法律不保护，政府不买单。市民要警惕卷入非法金融活动，理性选择投资渠道，自觉抵制高回报诱惑，不参与违背市场规律的金融活动，谨防上当受骗。 （记者 张亦囝）
来源：江北报